今日凌晨，据彭博社报道，全球知名的加密交易所币安正在面临美国司法部与国税局的调查。知情人士称，调查洗钱和税收违法行为的官员已向深入了解币安业务的个人寻求信息。该调查正在保密进行中。但彭博的文章也提及，目前监管部门针对币安的行动只是调查并未涉及违法指控，而这也不意味着币安有任何不当行为。

币安被调查的消息一出，BNB下跌11.29%。市场一度出现恐慌情绪，BTC也受此影响再度下跌，最低至47000美元附近。不过毕竟在报道中并未出现币安任何不当行为的“实锤”，市场而后也开始慢慢反弹。

回应

彭博社的报道迅速被华尔街日报（WSJ），路透社（Reuturs）等重量级媒体跟进，市场影响力迅速扩大。

面对市场质疑，币安方面迅速做出回应：

首先，赵长鹏在推特上表示，“标题有些吓人，但文章内容并没看起来那么糟。币安正在积极配合执法部门打击作恶者，不过似乎负面影响已经发生”。

而币安官方也表示币安正在配合有关部门积极调查，同时声明，币安一直以反洗钱原则构建合规体系并及时监测可疑活动。

一份2019年的报告

在彭博的报道中，提到了加密数据分析公司Chainalysis有关加密交易所与洗钱交易的研究报告，而这份报告也成为了怀疑币安存在洗钱及逃税等非法活动的一个侧面依据。

2020年1月，Chainalysis公司发布了一份有关加密货币与洗钱的研究报告，报告中提及加密交易所是参与洗钱的加密货币的重要退出渠道。在2019年公司监测到大约价值28亿美元的BTC涉嫌从犯罪团体转移至交易所，而其中大约有27%，即超过7亿美元的BTC流入币安交易所。

上图为原报告中展示的数据。作为一个新兴领域，加密货币确实曾与洗钱、逃税等违法犯罪活动有着密切关联，但随着近些年各国有关监管政策的逐步推进，各交易所有关合规及监测可疑资金的力度也在加强。我们无法探究该公司在监测加密货币转账交易时的算法如何，但如果以2019年的数据来说明当前币安存在洗钱及逃税等违法行为，似乎并不严谨。

而且由于美国对加密货币的监管政策，币安在2019年夏关闭了其在美国的业务，并于2019年秋季成立完全符合美国监管政策的Binance US（币安美国）交易所，以服务美国用户。目前，币安与币安美国是两个完全独立的经营实体。Binance US仅服务于美国12个州（包括纽约，德克萨斯州和佛罗里达州）的公民进行加密交易。在报告中也并未对币安的两个经营实体做出区分，在研究结果上就存在非常模糊的地方。

类似调查

近些年随着加密货币在全球范围内的影响力逐步扩大，包括自2020年开始很多大型跨国企业开始进入加密货币领域，美国对于加密货币的监管政策和力度也在逐步加强。

去年10月，全球最大的加密衍生品交易所Bitmex被美国商品期货交易委员会（CFTC）指控违反反洗钱程序，三位创始人被指控违反了“银行保密法”以及故意不建立、实施和维持适当的反洗钱计划。目前本案正在审理中。

在今年3月CFTC也对币安展开调查，原因是检查币安是否存在引导美国用户购买加密衍生品的行为。根据美国监管政策，未在CFTC注册的金融衍生产品不能向美国用户出售。当然，最终的检查结果并未显示币安的业务有违规现象。

而即便是已经上市的Coinbase交易所，也在不断面临来自监管层的问询。据币世界之前报道，2020年下半年Coinbase共收到来自政府机构的执法信息申请共2313件。

市场影响

作为加密市场上最具影响力的几大交易所之一，币安被调查的消息对市场产生了负面影响。在消息公布的同时，BTC一度下跌6.5%。而同为重要加密交易所的Coinbase的股价昨日也受到了负面影响，全天收跌6.53%。

虽然彭博的报道似乎并没有说出什么真正的“猛料”，市场也在短时下挫后开始反弹。但这一事件还是反映了当前市场风声鹤唳的空头情绪。

由于昨日马斯克宣布暂停接受BTC支付以及V神开始抛售SHIB，前几日过于乐观的投机情绪遭遇当头一棒，空头情绪开始占据上风。尤其是在经历昨日早盘加密市场的整体大跌之后，市场情绪仍然比较脆弱，此时但凡一些负面消息出现，容易形成恐慌抛售的卖盘。

从中期的角度来看，加密市场的牛市的逻辑起源于机构入场，但BTC在5-6万之间震荡已经持续了近3个月时间，我们也很久也没有听到有关机构大笔买入BTC的消息。这可能反映了大型机构对目前BTC合理估值的一种态度。

从技术角度来看，自4月中旬BTC回落后的反弹是逐渐变弱的，而昨天又创了新的低点，4小时上的下行趋势正在形成。若没有突然利好的出现，短期内趋势的惯性还会压制BTC的反弹空间，即便价格能反弹回54000上方，空头的情绪可能还会压制价格再一次回探。

长期而言，我们相信加密市场已经进入了发展的快车道，无论是价格还是行业都会出现持续向上的发展。不过，在长期向上的发展中自然会经历回撤与修整。币安被调查的事件于短期看只是一种市场空头气氛的体现，但从长期看，则是加密市场走向合规、繁荣的必经之路。