马耳他金融服务管理局（MFSA）已任命美国网络安全公司Ciphertrace帮助对加密资产进行合规性监控。预计Ciphertrace将跟踪通过本地加密交换和包括1CO在内的数字钱包，筛选潜在洗钱和违反恐怖主义融资的交易。

检测非法金融流动

MFSA目前正在筛选29家加密货币企业的申请，这些企业正在寻求批准作为所谓的虚拟金融代理商（VFA）运营，马耳他时报3月11日报道。一旦VFA获得许可，理解为本月底，企业将提交进一步的申请，以运营加密货币交易所，钱包和初始硬币产品。

Ciphertrace将被要求跟踪通过虚拟财务代理的每项资产，即使VFA已采取合理谨慎措施以防止个人和企业非法资金流动的情况。

“由于强烈意识到与这个领域经营的实体有关的洗钱和融资恐怖主义风险，已经决定采用Ciphertrace的服务，以减少欺诈和发现与非法资金来源的交易。”

CIPHERTRACE合规性监控将为MFSA提供强大的监督工具，以自动化监管流程并审核马耳他许可的虚拟资产业务的风险管理。

与银行建立关系

Ciphertrace是一家美国区块链安全公司，由硅谷企业家于2015年创立。通过其监管技术工具（Suptech），该公司提供加密货币反洗钱，加密货币取证和区块链威胁情报解决方案。

该公司使用机器学习对交易进行去匿名化，帮助监管机构评估和监控加密资产业务的可信度。该解决方案可跟踪虚拟资产业务的风险，包括加密货币交易所，集体投资计划和1CO，以衡量潜在风险。

Ciphertrace首席执行官Dave Jevans表示，“Suptech将允许MFSA监控加密企业的前期和后期授权活动。”他解释说，由于存在风险，加密企业很难开设银行账户。

但是，银行和其他金融机构已开始使用Ciphertrace合规监控工具“帮助确定哪些虚拟资产企业作为企业客户信任。这些见解帮助银行在这个利润丰厚且发展迅速的行业中转移了有价值的客户，从而避免了降低风险“。

根据“马耳他时报”的报道，当地银行一直不愿意在该国开设加密货币业务账户，认为此类业务超出其风险偏好。因此，政府现已介入，与各家银行进行会谈，“以便更好地了解该行业“。

国际货币基金组织最近警告马耳他政府谨慎处理加密行业。它表示，该部门需要“拥有适当专业知识的重要资源，如网络风险专家，技术专家和专业技术律师，为金融当局建立和保留专业知识带来额外挑战“。