世界上一些最知名的银行也是最大的洗钱银行。最近的三驾马车自助洗衣店事件每年为数万亿金融机构洗钱增加了80亿美元。每年有超过2万亿美元被犯罪分子清洗，他们利用各种方式将钱存入银行，这些银行往往是同谋或者至少愿意视而不见。以下是对使用世界上所谓的“受监管”银行作为主要自助洗衣店系统的犯罪企业使用的洗钱计划的看法。

世界上“受监管”的银行每年收入超过2万亿美元

金融现任者和政治家喜欢侵入正常人的日常活动，他们很想知道我们的资金是如何花在最后一分钱上的。与此同时，他们监管的银行系统每年都会使用空壳公司，虚假供应链发票，烟草制品和“镜像”交易等方式来清洗数万亿美元，以隐藏源于非法行为的资金。在过去十年中，除伯尼麦道夫外，很少有值得注意的银行家或金融家因金融犯罪和洗钱而被判入狱。许多人认为马多夫只是被监禁，因为他从银行卡特尔那里偷走了他们的阴暗活动。

用银行洗钱

自上次金融危机以来，全球数十家金融机构遭遇洗钱，并被罚款。就在最近，三驾马车洗衣店丑闻显示花旗集团，德意志银行和赖夫艾森等银行帮助​​犯罪分子在七年内洗掉了88亿美元。使用传统银行系统以各种巧妙的方式从公众视角移动和混淆非法资金。

镜子交易

镜像交易是一种在某些司法管辖区合法的财务策略。镜像方法允许执行两个相同的交易，但是两个组合交易的所选策略相互抵消。但是，使用该计划，资金仍然从一个地方转移到下一个地点正如一位Quora的评论者所说：

客户在莫斯科与德意志银行开立交易账户。客户存款让我们说他的账户相当于万卢布，并要求银行在莫斯科证券交易所购买那笔蓝筹股。客户先前曾指示银行在伦敦证券交易所出售相同的股票以换取英镑; 两种交易都是在几分之一秒内执行的。瞧，清洁如哨子。

早在2017年，德意志银行因参与因俄罗斯非法活动而进行的镜像交易而支付了超过6.7亿美元的罚款。洗钱丑闻在德意志银行激增，该机构自2008年以来已经支付了超过90亿美元的罚款。许多其他知名金融机构已被抓获，协助镜像交易违法行为，如美国银行，摩根大通和丹麦银行爱沙尼亚。

化整为零

银行的另一个受欢迎的举措是一种洗钱方法，称为“结构化”或“烟雾化”。这涉及通过受监管的银行进行大量小额交易，通常以特定模式进行，以避免触发反洗钱警报。世界各地的许多银行都被捕获了烟雾或让顾客去吸烟。例如，2017年澳大利亚联邦银行被澳大利亚金融监管机构指控53,700起构成相关案件。2015年，温哥华最高法院指控加拿大帝国商业银行协助此类交易，还有无数其他金融机构被简称为“蓝筹银行”。

壳牌公司

当人们想要移动阴暗的钱时，他们很多时候都会建立一个虚假的企业来隐藏非法收益。在某些情况下，有些企业实际上有销售商品和服务等操作来混淆非法资金。但通常情况下，个人设立“壳牌”公司，这些公司基本上是合并或有限责任公司，只是在纸上而没有实际操作。

据揭开“三驾马车洗衣店”丑闻的记者小组称，大约有75家空壳公司成立，以帮助推动这一进程。2017年年春天，据透露，大约有21家空壳公司参与了2010年至2014年间洗钱计划，涉及洗涤210亿美元的非法资金。这种特殊的行为涉及使用瑞士信贷，德意志银行，花旗银行，汇丰银行，中国银行和苏格兰皇家银行等世界50强银行。

合法和非法的商业混合

就像上面的空壳公司的例子一样，许多银行已经帮助人们将“脏钱”与合法的商业行为混合在一起。人们使用所有类型的制裁企业将非法资金与授权实体混合，其中一个最大的计划使用房地产。许多着名的金融老牌企业都被逮捕，助长了房地产销售和非法收益的混合。

总的来说，销售房产和房地产市场的审查较少，2018年，丹麦最大的银行被指控通过出售房产来混合清洁和脏钱。犯罪分子和政客使用银行洗钱的另一种方式是使用赌场和合法赌博。早在2014年，司法部（DoJ）的“Operation Choke Point”就在拉斯维加斯的赌场洗钱圈中传唤了50家银行。美国司法部解释说，像富国银行，摩根大通银行和美国银行这样的银行是所涉及的金融机构之一。

虽然银行洗涤数万亿，并遭受轻微的罚款，执法重点关注零用现金和比特币销售

世界各地的金融监管机构和执法机构似乎都痴迷于破坏普通人的小额资金。警方和三封信机构为移动比特币或小额现金的普通公民投入了大量精力，但允许银行家在没有监狱的情况下洗涤数万亿。去年，美国公民Rustem Kazazi从执法部门偷走了他的人寿储蓄（58,100美元），克利夫兰霍普金斯国际机场的TSA和边境巡逻队从未指控他犯罪.2017年5月，密歇根州底特律市的企业家Sal Mansy被DoJ和缅因州指控以无牌方式出售比特币。事实上，许多Localbitcoins卖家已被起诉在美国，他是一名非法的汇款机构，并受到洗钱指控。

不幸的是，世界官僚机构继续关注禁止现金，并声称加密货币的主要使用形式是洗钱。实际上，中央银行用美元和日元等货币提供的法定货币是隐藏黑幕基金的主要手段。现状银行机构是这些罪行的主要推动者，他们隐藏的金额大大超过了整个加密货币市场上限。