向政府机构和企业提供可靠情报的区块链和加密货币分析公司CipherTrace刚刚发布了2020年春季的加密货币和反洗钱报告。据报告显示，今年迄今为止，加密货币盗窃、黑客和欺诈总计13.6亿美元，有望成为有记录以来第二高价值的加密货币犯罪。

2019年，加密货币犯罪造成了45亿美元的损失。Cipher归结为是因为加密货币相关业务中“监守自盗”的案例越来越多（图1）。然而，今年邪恶的玩家利用新冠病毒危机，发起了加密货币相关的网络钓鱼活动、勒索软件和暗网市场欺诈。

黑客冒充著名的机构，如世界卫生组织(WHO)，红十字会和疾病控制和预防中心，以欺骗人们——用加密货币索取个人信息或者付款。有趣的是，98%的被盗资金是通过欺诈和挪用，而不是通过黑客攻击和直接盗窃。

其他形式的盗用包括用于智能手机的病毒追踪器，用于监视用户或安装勒索软件，然后要求用加密货币支付解密用户文件的费用。暗网市场也很受欢迎，它们要求为新冠肺炎的诊断测试、表面上的疫苗和治愈等提供加密货币支付。

图1

根据这份报告,在2019年全球交易所收到的直接犯罪资金平均下降47%，创下全球加密货币交易所三年来的最低水平（图2）。报告还表示,74%的比特币兑换交易是跨境交易,这表明建立全球“反洗钱”和反恐等标准的紧迫性，例如FATF即将出台的旅游规定。

图2

报告中其他值得注意的意见如下:

芬兰交易所连续三年在非法的比特币交易中占比最高(12.1%)，其次是俄罗斯，占比5.2%。赫尔辛基的LocalBitcoins是最大的C2C市场之一，接收了超过99%的犯罪资金（图3）。

图3

在德国、日本和美国，从犯罪来源直接支付给加密货币交易所的金额下降到不到0.1%（图4）。

图4

在过去的三年里，从美国比特币自动柜台机流向高风险交易所的资金呈指数级增长（图5）。尽管如此，仍有压倒性的87%的比特币ATM款项最终汇入了到私人钱包。

图5

尽管“反洗钱与KYC合规”这把监管利剑悬在他们头上，但大多数虚拟资产服务提供商的KYC仍然非常糟糕或漏洞百出。在审查的前500个VASPs中，CipherTrace发现57%的VASPs仍然存在很多漏洞的KYC过程（图6）。

图6