美国区块链监管地图:各州各行其是 弱监管造就繁荣

小喇叭 观点
2019-08-21 15:29:54

  

8月14日,美国至少有两个州宣布针对加密空间采取了监管行动。首先,马里兰州司法部长宣布该州正在参与“加密货币清障行动”,这是美国的州和加拿大的省级证券监管机构联合发起的一项行动,他们将对可能存在欺诈或不合规的加密投资项目展开调查。

  然后,内华达州公布了针对加密ATM运营者的新要求,要求他们获得支付许可证。第一个获得许可的位置将会花费企业高达1万美元,而每个额外的亭需要额外的5000美元。

  那么,纵览美国,其他州的情况如何?哪些州对加密货币最友好?

  各州有各州的玩法,联邦政府仍然缺席

  美国各地的监管格局正在发生积极变化,不同的州似乎在不同的方向推动加密监管,而联邦政府还没有采取推出一个通用的框架。合规和战略公司Gresham International的创始人卡尔•埃文斯(Cal Evans)表示,不同州之间的监管差距正在扩大。他说:

  “由于联邦政府仍然保持沉默,越来越多的州将寻求建立自己的监管框架。当各州各行其是时,它们的规则往往存在巨大差异。这种状况,在大麻行业也一样存在。”

  在未来,如果没有联邦政府的干预,这些不同版本的监管规则很可能会得到巩固。联邦政府层面的干预能否真正实现,将取决于华盛顿方面如何看待自身在该领域发挥的调解作用,以及他们如何看待,一套适用于加密资产活动的统一法律是否符合公众利益。”

  本篇挑选了对加密行业最友好的五个美国州进行描绘。

  怀俄明州

  特别之处:托管服务、加密业务(交易所、钱包供应商等)

  怀俄明州到目前为止,已经证明是对加密行业最友好的无可争议的领导者。在2018年初,怀俄明州众议院就通过了一项法案, 来定义“功能令牌”, 对那些不作为一个投资机会进行推广的功能令牌,豁免证券法规对他们的要求。

  此举旨在解决美国长期存在的一个困境, 不同政府机构从不同的司法角度对Token有不同的解释。 怀俄明州区块链联盟的创始人凯特琳当时说,“怀俄明州是世界上第一位民选机构来对Token作为一种新型资产类别的定义, 区别与证券或商品。

  目前, 该州共有七个牵涉加密货币的法案是有效的, 包括给予电子货币和金钱一样的法律地位,授权银行持有数字资产托管,允许公司通证化他们的股票,并创建一个监管金融科技的沙箱, 旨在进一步减少任何行业初创公司的监管障碍,等等。

  通过授权银行管理数字资产,怀俄明州使它们能够遵守美国证券交易委员会(SEC)对“合格托管人”的规定。“此外,这可能会促使那些不太懂技术的人进入密码市场:如果他们可以把钱托付给银行,为什么不把加密货币加入其中呢?”。

  因此,银行和其他托管服务机构需要遵守一套明确的规则,这可能会引发大量金融机构涌入怀俄明州。该法案于2019年2月由州长签署,自7月1日起生效。

  科罗拉多州

  特别之处:加密业务、农业(潜在)

  科罗拉多州对开拓性的立法行动并不陌生——毕竟,它是第一个将娱乐性大麻合法化的州。的确,比特币似乎在科罗拉多州的优先事项列表中占据了很高的位置:在该州2018年最新的州长选举中,比特币是最热门的话题之一。在这场选举中,两位候选人在公开辩论中强调了比特币和加密货币对该州的重要性。虽然这两位候选人都没有当选,但新任州长贾里德波利斯(Jared Polis)在接受采访时也公开表示支持加密,他曾说:

  “与怀俄明州类似,我将与立法机构共同努力,创建一个全州范围内的安全港,旨在使加密货币免受州货币传输法的限制。我还将努力制定立法,保护’公开的区块链代币’,即可用于交换商品和服务的加密货币。”

  因此,科罗拉多州已经开始为密码产业铺平道路。例如,在2018年5月,波利斯签署了086号法案,该法案要求州长信息技术办公室(OIT)、州务卿和监管机构部门考虑使用区块链,以保护机密的州记录免受操纵和盗窃。

  同月,科罗拉多州州务卿韦恩.威廉姆斯(Wayne Williams)提出了一项提议,允许加密货币进行的捐款用于政治竞选,从而效仿了新罕布什尔州在2014年的做法。

  此外,2019年3月,科罗拉多州州长签署了《科罗拉多州数字令牌法》(Colorado Digital Token Act),该法案试图将加密货币豁免于某些证券监管规定,类似于怀俄明州的立法。从8月2日起,某些为“消费目的”而设计的数字资产现在有资格获得证券豁免。事实上,该法案可以帮助科罗拉多州的州机构监管下的首次公开发行(ICOs)市场,因为科罗拉多州证券部门一直在挑选并禁止不良行为者。

  科罗拉多州也将区块链应用于其他领域。从今年的3月23日开始至5月7日结束的这段时间里,通常依赖缺席纸质选票的海外选民可以通过一个名为Voatz的区块链移动投票应用程序参与丹佛的市政选举。,当然,科罗拉多州并不是第一个吃螃蟹的——2018年3月,移动投票解决方案在西弗吉尼亚州的初选和中期选举期间得到了应用。

  最后,在2019年5月,科罗拉多州州长签署了一项提议,成立一个咨询小组,研究区块链在产品跟踪、库存管理、现场条件监测、数据验证和有机产品认证方面的应用。根据该法案,该咨询小组必须在明年1月15日前报告申请的可行性及其建议——因此,该州蓬勃发展的农业可能很快就会走上区块链轨道。

  俄亥俄州

  特别之处:加密业务、税务、房地产代理(潜在)

  要成为美国的加密中心,俄亥俄州还有很长的路要走,但它的野心是显而易见的。在2018年8月,该州合法认可了区块链数据之后,立法者提议将区块链用于出生证和结婚证,并与大学合作,让他们能够向学生提供区块链相关的课程。

  俄亥俄州众议院议长史密斯在总结时说:“区块链是一项新技术,而且刚刚开始成形,我们可以让俄亥俄州处于领先地位。”

  与此同时,俄亥俄州已经在一个其他州仍然落后的特殊领域取得了进展:加密货币赋税。自2018年11月起,当地企业可以通过在OhioCrypto.com网站注册后,用比特币(BTC)支付从香烟销售税到员工预扣税的一切费用。加州财政部长乔什·曼德尔(Josh Mandel)在他的倡议实施后不久说:

  “在美国,各州都是民主的实验室,我认为这是这一理念的一个完美例证——这一理念始于俄亥俄州的州一级,但最终目标是激励联邦政府效仿。”

  第一个对这个选项感兴趣的大公司是Overstock.com,一家支持加密的电子商务公司。2019年1月,该公司首席执行官兼创始人帕特里克·伯恩(Patrick Byrne)宣布,他的公司将通过OhioCrypto.com网站在该州缴纳商业活动税。

  下一个俄亥俄州可以实施积极监管的独特领域是房地产。今年早些时候,俄亥俄州的县审计员协会成立了一个工作组,研究区块链如何帮助在州一级“更有效”地转让房地产契约。

  德州

  特别之处:挖矿,用户保护

  德克萨斯州是全美第一个宣布出售比特币或其他数字货币不需要货币许可证的州。然而,很难说德州是对加密货币很友好的地方——毕竟,德克萨斯州在今年早些时候差点通过一项法案,禁止身份不明的各方使用加密货币。

  区块链游说者朗和怀俄明州的众议院代表泰勒·林德霍尔姆(Tyler Lindholm)甚至前往德克萨斯州的国会大厦,与支持这份文件的议员们会面,说服他们放弃这份文件,但他们未能与议员们会面。幸运的是,这个议案现在已经死亡,这让德州加密货币爱好者松了一口气。

  尽管气候炎热,但德州仍然是美国最受欢迎的挖矿目的地之一。例如,比特大陆曾考虑建造世界上最大的采矿设施。

  据《连线》报道,比特大陆当时正在谈判以0.03美元至0.04美元的价格支付每千瓦时的电费,大约是该地区工业客户平均水平的一半,也是美国最低水平之一。然而,一旦加密冬天来袭,该公司不得不放弃在美国的扩张计划。

  不过,在商业环境友好的德克萨斯州,还有其他加密采矿企业,比如TMGCore。据称,TMGCore的冷却技术使其即使在酷暑时节也能运行高效的采矿设备。

  另外,在清除不符合规范的参与者方面,德克萨斯州是最严格的参与者之一。具体来说,德州证券委员会(Texas State Securities Board)对据称在2018年出售未注册证券的个人和实体发出了总共60份勒令停止令,并在今年继续积极监控这一领域。

  加州

  特别之处:加密企业,消费者保护

  早在2014年,加州州长签署了一项法案,确保“各种形式的替代货币,如数字货币”在购买商品和传输支付中是合法的,加州因此成为首批推出加密监管形式的州之一。从那时起,该州是迄今为止世界上最受欢迎的加密行业专业人员目的地。

  美国最大的加密公司——如Coinbase、Ripple和Kraken——都将总部设在加州。因此,缺乏某些监管可以被视为因祸得福,因为当地企业不会受到类似纽约等过度限制措施的影响。

  此外,加州正在加快步伐,赶上怀俄明州和其他对加密货币友好的州。本月早些时候,加州政府运营机构秘书玛丽贝尔·巴杰宣布了新成立的区块链工作组的主席和成员,该工作组由州议会第2658项法案于2018年创建。根据该文件,工作组需要在2020年7月1日前向州政府提交一份关于区块链潜在用途、风险和收益的报告。


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