来源：人民币交易与研究 

　　据韩国每日新闻报道，该国将加强对非法虚拟资产交易的监控。4月18日金融监督院与企划财政部等部门进行协商，讨论制定“虚拟资产海外汇款相关业务处理方针”。例如如果平时没有交易的境外客户突然要求汇款5万美元，就视为“可疑交易”，并要求确认资金来源和汇款原因。

　　仔细观察，近期各国加快收紧对加密货币的监管，这很难不与周末以比特币为首的加密货币暴跌相联系。韩国、土耳其、阿根廷和印度等已经“出招”，中国、美国等国家准备开始行动。

　　4月18日数字货币全线崩溃，比特币1小时蒸发300亿，24小时内超47万人爆仓。与一周前比特币突破6.4万美元新高关口相比，截至发稿时，比特币已跌至5.7万美元左右。

　　18日比特币雪崩的直接因素是FXHedge发布的推特，据称美国财政部可能很快将指控数家金融机构使用数字资产洗钱。这条原因匿名消息来源的推文迅速走红，发布几分钟后就使加密货币市场陷入混乱。

　　而美国方面，美联储主席鲍威尔和财长耶伦多次表态加密货币为投机资产，2月22日耶伦再次最先表态对比特币的担忧，称比特币是一种高度投机的“低效”数字货币，通常用于非法交易。一月后鲍威尔在国际清算银行主办的关于数字银行网络研讨会中表示：“加密货币高度波动，例如比特币，因此它并不是真正有用的价值储备，它的价值背后也没有任何实际支持。它更多是一种投机性资产，实质上它是黄金的替代品，而不是美元。”

　　中国方面，央行副行长李波在博鳌论坛上表示，正研究对比特币、稳定币监管规则，将来任何稳定币如果希望成为一个得到广泛使用的支付工具，必须要接受严格监管，就像银行或准银行金融机构一样受到严格监管。

　　“近年来，加强虚拟货币监管已是全球的主要趋势之一。”零壹区块链研究总监、数字资产研究院研究员蒋照生对《北京商报》表示，随着虚拟货币市场规模及影响力越来越大，对传统经济及金融体系的影响和改变也将愈加深刻，全球虚拟货币监管必将进一步趋严。

　　4月18日，印度政府关于虚拟货币的监管政策也再次传出，多家媒体报道称印度政府将禁止虚拟货币，对在该国交易甚至持有此类资产的人处以罚款，任何有关加密资产的行为被定义为犯罪行为。

　　4月16日土耳其发布了对比特币和其他加密货币的禁令。据土耳其《官方公报》（Official Gazette）公布的立法案，土耳其央行（CBRT）宣布，基于分布式分类账技术的加密货币和其他此类数字资产不能直接或间接用作支付工具，因为这些资产“既不受任何监管和监督机制的约束，也不受中央监管机构的约束”，而且存在其他安全风险。该立法于4月30日生效。

　　4月5日阿根廷央行向国内区域性银行发出通知，要求提交购买或持有比特币以及其他虚拟货币的客户信息。

　　早在3月25日韩国就已修订并实施《关于特定金融交易信息的报告、利用等的法律》（特金法）和执行令规定，虚拟货币交易实名制，韩国虚拟货币交易平台必须在2021年9月前向政府机构报告其交易数据。

　　蒋照生进一步称，土耳其监管趋严会对其他国家的虚拟货币监管政策产生一定的参考和借鉴意义。同时，由于虚拟货币具有的国际化、数字化属性，联合监管趋势也将愈加凸显。