日前，在人行南京分行推动下，江苏省反洗钱关注信息共享区块链系统上线启动仪式在南京举行。工行江苏分行、农行江苏分行、中信银行南京分行等9家区块链联盟成员单位在启动仪式上签订了联盟章程和保密协议。

　　据悉，反洗钱关注信息共享区块链系统将区块链技术运用到反洗钱工作中，利用区块链技术解决义务机构之间反洗钱信息孤岛问题，提升洗钱风险整体防范水平。

　　据人行南京分行党委委员、副行长贾拓介绍，目前，反洗钱义务机构之间出于客户隐私保护、市场竞争等原因，尚未形成反洗钱信息共享机制，多个义务机构对同一客户均需开展身份识别，投入成本高，验证渠道单一，识别结果往往不统一，而且各义务机构反洗钱关注信息标准不一，反洗钱系统各自独立、互不联通。不法分子利用义务机构数据孤岛的漏洞，通过控制着多家义务机构开立的多个账户，进行跨机构、跨区域的资金转移，拉长资金链条来掩饰、隐瞒交易的真实性质和犯罪资金的真实去向，增加了义务机构可疑交易监测的难度，限制了洗钱风险整体防御水平。在反洗钱义务机构之间构建基于区块链技术的反洗钱关注信息共享，可以帮助义务机构更有效地验证、评估、控制客户洗钱风险，提升联盟中所有机构的整体洗钱风险管理能力。

　　对此，人行南京分行于今年9月份率先创新尝试将区块链技术应用于反洗钱领域。经过调研论证、需求测试，在综合比较各类区块链的特点和适用性后，最终确定以“联盟链”的方式，开发建设了江苏省反洗钱关注信息共享区块链系统。按照“典型先试，由点及面”的总体发展思路，选取9家商业银行组建联盟。

　　据介绍，首先，在参与试点的9家银行机构内部，按照区块链联盟制定的标准进行基础设施改造，形成基于区块链技术的独立节点，并记录需要共享的反洗钱关注信息。其次，构建9家银行机构之间的区块链联盟，并以联盟为主体搭建“联盟链”，通过跨链技术实现专有链到联盟链的区块链账本间数据同步，使每个节点的数据融入联盟链的共识网络。加入联盟的银行机构基于反洗钱需要与其他义务机构共享有关风险信息。银行机构在进行业务关系建立、可疑交易甄别时，可通过碰撞匹配的方式查询在链上被共享的风险信息，为评估、控制洗钱风险提供参考。再次，随着区块链技术的进步、系统建设经验的不断积累完善，在9家试点银行联盟链稳健运行的基础上，逐步将联盟范围扩大，最终实现江苏省内甚至更大范围内的义务机构参与，实现真正意义上的洗钱风险防范联盟。

　　反洗钱区块链系统的顺利上线试点，能够为9家联盟成员单位开展反洗钱工作提供更多面、更详细的可疑客户信息，为更高效开展反洗钱工作提供坚实的数据基础。随着试点的深入推进，在一定程度上还可能修正完善各联盟成员单位原有的反洗钱工作模式，进一步优化反洗钱日常工作流程和人员配置，提高本单位合规水平。同时，系统上线有助于凝聚洗钱风险防范合力。江苏省反洗钱关注信息区块链系统通过在9家银行间搭建区块链联盟链，建立可疑交易主体名单等反洗钱关注信息共享，避免对同一客户尽职调查重复投入，可以提升客户身份识别的成本效益比，更好地凝聚成员间反洗钱合力，提高反洗钱工作成效。此外，系统的上线还有助于提升反洗钱监督管理效能。通过组织搭建反洗钱区块链系统，为9家联盟成员建立了信息互通互享的渠道，也为人民银行利用科技手段创新反洗钱监管提供了可能。