“区块链”很火！

“区块链”是什么？

恐怕很多人一时半会儿讲不清楚，甚至还有很多人不懂。不懂没关系，咱以后有机会慢慢了解。但有些人却不这样想，他们就是希望你永远不懂“区块链”，为什么？

因为咱不太懂“区块链”，就让少数人动起了歪脑筋。

“xx币，让你躺着也能赚大钱”“矿机一响，黄金万两”“养猪吗？新产品，一夜之间成为百万富翁、千万富翁不是梦”……听到这样一夜暴富的故事，你是否心动了?殊不知，心动的同时，可能你离骗局也不远了……

今天，滨江分局的警察蜀黍带大家先来了解一下什么是区块链。

区块链是基于密码学等的数据管理新方式，区块链的出现最早的确是伴随着比特币和炒币等现象，但是比特币只是区块链技术上的一个应用。如今，有些企业正是以“区块链创新”的名义，在我国境内组织虚拟货币交易。或以“区块链应用场景落地”等为由，发行“某某币”等形式的虚拟货币，甚至发布白皮书，募集资金用以投资比特币、以太坊等虚拟货币资产。

总的来说区块链是一个非常新的技术，而这个技术，它来源于这个数字世界，不太容易给老百姓解释清楚，所以不法分子利用这样的一种心理来欺骗老百姓，导致社会上出现打着区块链口号的种种乱象。

乱象1：借区块链之名义“圈钱跑路”

一个名为“BEEBANK APP”的区块链钱包项目，广告打的十分响亮“全网唯一的去中心化，投资者躺着就能赚钱！”宣称通过蜂巢建设的模式，月收入能达到惊人的20-70万元，哇，多么诱人的广告，最后调查，BEEBANK APP已经跑路，卷走了一堆钱。

乱象2：借区块链之名义“虚拟养宠”

比起圈钱跑路，非法集资更加的隐蔽，就在去年的8月份，“区块链养宠”游戏上线，它将网络养猪与区块链结合，还打着共享经济的经营模式。“养猪15天，平台收购，有28%的收益”。最后调查，这游戏完全是人为在操控，公司随时跑路。

乱象3：借区块链之名义“ 虚拟货币”

危害最严重的区块链乱象出现在数字货币领域，这个没有几年经验基本分辨不出，什么专业术语，货币知识一大堆，看似很高级，其实很多都是文字游戏。并且中国人民银行等七部委明确指出，所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为。而且法院经审理认为，在虚拟货币的合法性尚未明确的情况下，投资交易不受法律保护。

警方提示：区块链不是“取款链”，它只是一项技术手段，本身并不创造价值，投资者应保持清晰头脑，切勿盲目跟风。

央视新闻2019年12月10日报道：2019年以来，全国共关闭境内新发现的虚拟货币交易平台6家，分7批技术处置了境外虚拟货币交易平台203家。通过两家大的非银行支付机构，关闭支付账户将近万个。

万变不离其宗，包装了“区块链”外衣的虚拟货币诈骗有以下特征：

一是将“区块链”“去中心化”“开放源代码”等技术宣称为自家虚拟币的技术构造；

二是编造故事、设计模式吸引投资者眼球；

三是交易平台服务器放置在境外，境内行骗、境外数钱，为提前跑路做好准备。

下面我们看几个案例“复习”一下：

1．群里几百人，除了你都是骗子

2．挖矿，兑币，最后一滩烂泥

3．呆萌游戏也可能是虚拟货币诈骗

结语

近期，伴随着区块链技术宣传推广，虚拟货币交易活动在境内有死灰复燃迹象，部分虚拟货币交易平台面向境内居民提供虚拟货币交易服务，通过数字货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，涉嫌从事非法金融活动，扰乱经济金融秩序。

2017年，人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确“任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动”，“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。”

虚拟货币交易、挖矿、发币等活动利用区块链概念和发行虚拟货币进行包装，本身与区块链技术无关，涉及资金多，危害严重。

2019年12月27日，北京市地方金融监督管理局、人民银行营业管理部、北京银保监、北京证监局联合发布《关于进一步防范“虚拟货币”交易活动的风险提示》：

目前，许多受害者因非法虚拟货币、空气币传销、披着区块链外衣的非法机子活动被骗，正如案例中的受害者一样，尝到了稍许甜头便加大投资，最后项目崩盘跑路，导致本利尽亏。

还是那句老话：“你看中的是人家利息，人家看中的是你的本金！”