新规来袭，韩国小型加密交易所恐迎来“关停潮”

Addison 海外

2021-04-26 08:07:26

本文来自 The Korea Herald，原文作者：Park Ga-young
Odaily星球日报译者 | 念银思唐

韩国本土加密货币交易所 Daybit 周日表示，由于反洗钱法的收紧，该公司将自愿关停业务。运营 Daybit 的 Chain Partners 表示，由于监管因素，该平台计划在 6 月 1 日前关闭。今年早些时候，区块链技术开发商 Coinplug 运营的 CPDAX 也决定关闭。

Daybit 表示：“在《报告和使用特定金融交易信息法》（Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information）最近生效后，由于监管环境变得更加严格，我们无法提供正常的交易服务，因此 Daybit 将在 6 月 1 日前分阶段停止运营。”Daybit 与新韩银行的合同将于 6 月前到期。
业内专家表示，其他许多本地交易所在满足新法规要求方面也面临着类似的障碍，可能会决定效仿Daybit的做法。

“目前有 10 多家交易所完成了（信息安全管理系统）要求，这是希望在韩国金融情报局（KoFIU）注册的交易所需要满足的要求之一，但他们很难从当地银行获得实名账户。”一名不愿透露姓名的消息人士说道，“在韩国 100 多家交易所中，很可能会有更多交易所关闭。”

监管浪潮来势汹汹

根据金融服务委员会（FSC）的规定，《报告和使用特定金融交易信息法》的修正案要求所有从事虚拟资产交换，存储和管理的企业向韩国金融情报局报告其业务。该修正案自 3 月 25 日起生效，给予交易所六个月的宽限期。

为了向 KoFIU 报告，本地交易所必须找到愿意为其虚拟资产客户发行实名账户的银行。未能做到这一点的交易所最终将不得不关闭，因为使用非 KoFIU 注册交易所的投资者，被禁止与金融公司和银行进行交易。这可以防止用户将资金从个人银行账户转移到交易所，反之亦然，从而防止加密货币的购买和取款。

韩国四大加密货币交易所 Bithumb、Coinone、Upbit 和 Korbit 已与银行成功合作，但约 100 家规模较小的交易所仍在苦苦挣扎。这些未注册的交易所在被迫关闭前只有 5 个月的时间。由于银行有责任筛选各种交易所，它们不愿承担风险并发行实名加密货币交易账户。

韩国政府还于 4 月 18 日宣布，计划打击涉及加密货币的任何违法行为，包括洗钱和欺诈行为，给银行带来更大的压力。目前政府正就监管海外汇款和与加密交易所有联系的银行的计划进行磋商，原因是担心资金以购买加密资产的方式从该国流向海外。当地媒体报道称，一些韩国投资者似乎正试图利用“泡菜溢价”，将法币转移到海外，从其它国家的场外卖家那里购买加密货币。然后，这些交易员在国内市场上出售代币。

媒体报道称，监管金融监管局目前正在审查一项计划，以制定涉及加密资产的海外汇款指导方针，并正在与包括经济和财政部在内的多个政府部委磋商。监管机构还召集了商业银行外汇部门的负责人，以求就指导方针达成共识。根据指导方针，银行可能会像在反洗钱（AML）问题上一样，与监管机构合作。银行将被告知标记或暂停他们认为可疑的海外汇款请求。这些情况可能包括，没有海外汇款历史的客户突然要求将大笔款项汇往海外，或者向海外的非韩国人汇款，但汇款原因不明。然而许多银行已经表示，他们对自己与加密货币相关的责任处于“困惑”状态。商业银行表示，他们担心这意味着在违反“反洗钱”规定的情况下，责任最终将由银行承担。
与此同时，韩国海关总署也开始监管使用加密资产进行的非法交易，以应对“泡菜溢价”。韩国海关总署官员 4 月 21 日表示：“加密货币可用于金融贸易犯罪，如果韩国海关总署监测到这一动向并掌握了可疑情况，就将着手展开调查。”韩国海关总署加强了对加密货币交易的监管，韩国海关总署官员解释说：“我们计划将非法加密货币交易视为贸易金融犯罪和非法外汇交易监管业务的延伸。”

韩国政府在重点打击与加密资产有关的非法活动的同时，金融监管局发布了一项“限制令”，要求内部员工禁止投资加密货币。金融监管局在 22 日强调，有关工作的所有高管和员工不能向他人提供有关加密资产的信息，也不得协助进行资产的交易或投资。有关工作人员包括负责处理虚拟资产政策和法律或负责虚拟资产调查和检查的部门。